Meine Dienstleistungen für Sie:

Ruhestandsplanung:
Ihre finanzielle Zukunft im Blick: Ich unterstütze Sie bei der Liquiditätsplanung, der Optimierung von Steuern und dem Schutz vor Inflation. Zudem biete ich Beratung bei Erben und Verschenken, zur Absicherung im Todes- und Pflegefall, zur Nachlassplanung sowie zu Vorsorgevollmachten und Patientenverfügungen. Auch die Krankenversicherung im Alter gehört zu meinen Schwerpunkten.

Versicherungen:
Es gibt Versicherungen, die gesetzlich vorgeschrieben sind und keine Wahl lassen. Aber welche brauchen Sie wirklich? Oft wird erst im Schadensfall eine Lücke bemerkt. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Versicherungen prüfen.

Bausparen:
Bausparen bietet attraktive Zinsen, flexible Tilgung und zinsgünstige Darlehen für Immobilien. Es bietet auch Steuervorteile und ist bereits für kleinere Beträge möglich.

Energie (Gas & Strom):
Die Nebenkosten für Strom und Gas werden oft als „zweite Miete“ bezeichnet. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Energiekosten, um den besten Tarif zu erhalten. Unser externer Dienstleister „Energiemakler“ übernimmt die komplette Abwicklung und hilft bei der Verhandlung von Nachlässen und anderen Vorteilen.

Hier können Sie Ihren Tarif berechnen: hier klicken!
Fordern Sie sogleich Ihre Wechselunterlagen an und wir erledigen den Rest für Sie.

Edelmetalle:

Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin und Palladium sind aufgrund ihrer Seltenheit und Wertbeständigkeit sehr begehrt. Ob als physische Anlage oder im Rahmen eines Sparplans, ich zeige Ihnen Ihre Möglichkeiten

Kapitalanlagen – Investment:
Es gibt verschiedene Gründe, warum Menschen in Kapitalanlagen investieren. Eine wichtige Motivation ist die Aussicht auf Rendite. Auch die Sicherung des Vermögens vor Inflation oder wirtschaftlichen Unsicherheiten ist ein entscheidender Faktor. Für manche ist auch die Möglichkeit, nachhaltig und umweltfreundlich zu investieren, von Bedeutung. Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Ziele und Wünsche besprechen und eine passende Kapitalanlage finden.

Finanzierungen – Darlehen – Umschuldung:
Es ist entscheidend, sich gründlich über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten zu informieren, um das beste Angebot auszuwählen. Neben den Zinsen sollten auch die Laufzeit und eventuelle Gebühren berücksichtigt werden. Eine gut durchdachte Finanzierung kann langfristig viel Geld sparen. In Zusammenarbeit mit einem Finanzierungsexperten unterstütze ich Sie bei der Suche nach der passenden Finanzierung. Dieser berät Sie auch gerne, ob Eigenmittel oder ein Darlehen die bessere Wahl sind.

Notfallservice:
Als Ihr Vorsorgespezialist habe ich meinen Service um das Thema Notfallplanung erweitert.

Viele Menschen verdrängen die Probleme, die sich aus einer persönlichen Handlungsunfähigkeit ergeben, sei es durch einen schweren Unfall oder eine plötzliche Erkrankung. Die Hoffnung, dass im Notfall die Vertretung automatisch durch Ehepartner oder nahe Angehörige erfolgen darf, ist leider ein großer Irrglaube. Ohne private, rechtliche Vorsorge ist nichts geklärt.

Auf der folgenden Seite lernen Sie die Hintergründe der Notfallplanung kennen und erhalten wichtige Informationen zu Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung, Unternehmervollmacht, Testament sowie zum digitalen Notfall-Plan und -Ordner.

Sonstige Dienstleistungen:

Selbstverständlich stehe ich Ihnen auch als Ansprechpartner und Berater zur Verfügung, wenn es um andere Verträge geht, die Ihren Haushaltsplan belasten, wie zum Beispiel Budgetplanung, Energieprodukte, usw.