Salve,
ich freue mich über Ihr Interesse an meiner Dienstleistung als Versicherungsmakler. Um Ihnen bei der Optimierung Ihrer bestehenden Verträge und Versorgung zu helfen, biete ich folgenden Ablauf an:
Betreuungsabsichten – Spielregeln der Zusammenarbeit festlegen:
Zunächst erhalten Sie von mir, gerne via eMail, meine Anbieterkennung / Erstinformation (gem. § 15 VersVermV). Damit wissen Sie wer ich bin, wo ich registriert bin und was ich tue. Anschließend benötigen wir einen Maklerauftrag inklusive Datenschutzeinwilligung, damit ich Sie in Versicherungsfragen beraten und Ihnen passende Angebote unterbreiten kann. Warum ein Maklervertrag wichtig ist, können Sie hier nachlesen.
Unterlagen sichten:
Um eine umfassende Analyse Ihrer bestehenden Verträge durchführen zu können, benötige ich alle verfügbaren Unterlagen von Ihnen. Diese umfassen den ursprünglichen Antrag, die erste Police, den letzten Nachtrag und die letzte Beitragsrechnung. Sie können mir die Unterlagen per E-Mail senden, persönlich übergeben oder ich kann sie bei Ihnen vor Ort einsehen. Sollten Ihnen nicht alle Unterlagen vorliegen, können Sie diese bei Ihrer Versicherung anfordern. Gerne kann ich die Einholung mit Ihrer Maklervollmacht anfordern, wenn Sie dies wünschen.
Soll / Ist Zustand recherchieren:
Basierend auf Ihren Unterlagen und Ihren Wünschen bezüglich Prüfung und Absicherung werde ich einen Optimierungsvorschlag für Sie erarbeiten. Bestehende Vertragsabläufe oder Änderungen in Ihren persönlichen Belangen ändern vorerst nichts an meiner Recherche, und manchmal können sie sogar helfen, schnell und effektiv zu reagieren. Während der Analyse können Fragen auftreten, die wir gemeinsam besprechen werden, um sicherzustellen, dass alle relevanten Informationen berücksichtigt werden. Eine fundierte Analyse ist entscheidend, um passende Optimierungsvorschläge für Sie zu entwickeln.
Besprechung:
Nach meiner Sichtung und Recherche werde ich Ihnen meine Einschätzung zu Ihren Verträgen präsentieren und Vorschläge zur Optimierung unterbreiten. Bitte beachten Sie jedoch, dass auch kleinere Änderungen in Ihren persönlichen Belangen wichtig sind, um mich bestmöglich in den Prozess einzubinden und Ihnen helfen zu können. Anschließend können Sie entscheiden, in welche Richtung es weitergehen soll. Wir werden gemeinsam die verschiedenen Optionen durchgehen und die bestmögliche Lösung für Sie finden.
Insgesamt ist der Prozess relativ unkompliziert:
Wir starten mit dem Maklerauftrag, ich sichte Ihre Unterlagen, führe meine Recherche durch und besprechen dann, wie wir Ihre Situation optimieren können. Offene Kommunikation ist hierbei sehr wichtig, damit wir gemeinsam die bestmögliche Lösung für Sie finden können.
Ich hoffe, dass diese Anleitung Ihnen weiterhilft und stehe Ihnen gerne für weitere Fragen zur Verfügung.
Beste Grüße
Carlo Riccardi
Versicherungsmakler
